Transavia combine modèles prédictifs et système de stop-loss intelligent pour protéger vos positions pendant que vous travaillez, voyagez ou êtes simplement hors ligne.
Un mécanisme de protection conçu pour surveiller vos expositions en continu, sans dépendre de votre présence devant un écran.
Lorsqu'une partie de vos revenus dépend de marchés ouverts en continu, les phases de repli ne sont jamais totalement prévisibles. Un professionnel en déplacement ne peut pas surveiller une position toutes les heures, et une correction peut survenir pendant un vol, une réunion ou une nuit de sommeil.
Les méthodes de stop-loss classiques, fixées à un seuil statique, ignorent le contexte : elles se déclenchent trop tard sur un marché en accélération, ou trop tôt sur une simple fluctuation de volatilité normale. Sans modèle prédictif capable de distinguer ces deux situations, la protection du capital reste approximative.
Transavia traite des flux de marché en continu, les confronte à des modèles de volatilité entraînés sur des séries temporelles longues, puis applique une logique de protection calibrée au contexte de chaque position.
Les flux de données sont ingérés et normalisés en continu, puis comparés à des fenêtres historiques pour détecter les écarts significatifs par rapport au comportement habituel d'un actif.
Des modèles statistiques et d'apprentissage automatique estiment la probabilité de poursuite ou de retournement d'un mouvement, en tenant compte de la volatilité implicite et des corrélations entre actifs.
Le seuil de sortie n'est pas fixe : il s'ajuste dynamiquement selon la volatilité mesurée, pour limiter les déclenchements prématurés tout en conservant une marge de protection cohérente.
L'infrastructure repose sur un traitement distribué des séries temporelles et sur une révision périodique des modèles à partir de nouvelles données de marché. Aucune décision n'est prise sans trace explicable dans le journal d'exécution, consultable à tout moment.
Chaque position passe par quatre étapes avant qu'une action de protection ne soit déclenchée. Cette séquence vise à filtrer le bruit de marché pour ne retenir que les signaux réellement actionnables.
Les cours, volumes et indicateurs de volatilité sont collectés depuis plusieurs sources et synchronisés sur une base temporelle commune, afin d'éviter les décalages d'horloge entre marchés.
Les modèles comparent le comportement observé à des régimes de marché historiques similaires, pour isoler les mouvements porteurs d'information d'une simple fluctuation aléatoire.
La taille et le seuil de sortie sont ajustés en fonction du niveau de risque toléré par l'utilisateur et de la volatilité actuelle de l'actif concerné.
Le système stop-loss intelligent agit comme dernier filtre avant toute perte significative. Il reste actif en permanence, y compris lorsque l'utilisateur est hors ligne, et ne nécessite aucune validation manuelle pour se déclencher.
Un consultant basé à Lisbonne un mois, à Chiang Mai le suivant, ne peut pas garantir un accès constant à sa connexion. Transavia maintient la surveillance des positions ouvertes et applique les ajustements de protection prévus, sans intervention manuelle, pendant les périodes de déconnexion prolongée.
Pour une agence ou un cabinet indépendant qui alloue une partie de sa trésorerie à des actifs liquides, Transavia fournit des recommandations argumentées et un filet de sécurité automatisé, sans nécessiter le recrutement d'un analyste interne à temps plein.
Les données de marché et les paramètres de position sont traités sur des serveurs dédiés, avec un accès restreint et journalisé. Aucune donnée n'est revendue à des tiers. Les détails contractuels relatifs à la conservation des données sont précisés dans les conditions d'utilisation.
Le délai dépend de la fréquence de rafraîchissement des flux de marché utilisés, généralement de l'ordre de quelques secondes. Transavia ne prétend pas éliminer la latence réseau, mais vise à la minimiser pour que la décision reste pertinente au moment de son exécution.
Le seuil de sortie n'est pas un pourcentage fixe appliqué à l'aveugle. Il est recalculé à partir de la volatilité mesurée de l'actif, pour éviter un déclenchement prématuré lors d'une fluctuation normale, tout en conservant une marge de protection cohérente avec le niveau de risque défini par l'utilisateur.
Transavia s'adresse aux professionnels dont l'activité ne suit pas d'horaires fixes et qui souhaitent garder la maîtrise de leurs expositions sans y consacrer leurs journées.